Как узнать отчисляется ли налоговый вычет

Налоговый вычет за квартиру

Как узнать отчисляется ли налоговый вычет

В России существует возможность вернуть деньги, уплаченные в виде налога на доходы физических лиц (другое его название “подоходный налог”) или в течение определенного времени не уплачивать сам налог. Если вы купили жилье, вернуть налог можно при помощи имущественного вычета. Для получения налогового вычета оформляется декларация и представляется в налоговую инспекцию. 

Каждый гражданин РФ имеет право воспользоваться этой льготой один раз в жизни на один объект, если недвижимость была приобретена до 01 января 2014 года, если после, тогда возможно неоднократное получение вычета по разным объектам в пределах 2 млн. руб.

Суть вычета в том, что 13 % суммы, потраченной на покупку жилья, возвращается владельцу. Если для приобретения жилья привлекались целевые кредиты (займы), то можно вернуть 13% с суммы уплаченных процентов.

Деньги возвращаются за счет уплаченного НДФЛ, поэтому обязательными условиями для оформления вычета являются официальное трудоустройство и налогооблагаемая зарплата.

Максимальная сумма вычета на квартиру зависит от двух факторов: 

  • размер фактических расходов на недвижимость;
  • размера уплаченного налога.

При этом вычет предоставляется не на всю сумму, а имеет ограничения: 

  • до 13 % от 1 млн. руб. для жилья, купленного до 2008 года;
  • до 13 % от 2 млн. руб. — после 2008 года;
  • до 13 % от 3 млн. руб. по вычету за проценты по ипотечному кредиту с 2014 года.

Таким образом, для жилья, приобретенного до 2008 года, налоговый вычет не может превышать 130 тыс. руб., после 2008 года — 260 тыс. руб., а с процентов по ипотеке – до 390 тыс. руб. с 2014г.

(до 2014 года возврат с процентов по ипотеке без ограничения). 
Вы не можете получить возврат налога больше, чем заплатили за год. Если вы претендуете на 260 тыс. руб.

, но при этом размер налогов за год значительно меньше, оставшийся вычет будет выплачен в последующие налоговые периоды.

Когда делается налоговый вычет

Гражданин претендует на имущественный вычет, когда выполняются три условия: 

  1. расходы на приобретение жилья произведены и документально подтверждены;
  2. имеются документы, подтверждающие право собственности;
  3. гражданин платит налог на доходы физических лиц (подоходный налог).

Имущественный вычет распространяется на два типа расходов: 

  1. Приобретение готовой квартиры, комнаты, дома или доли в них, покупка земельного участка под строительство жилья, участие в долевом строительстве.
  2. Погашение процентов по ипотечным и целевым кредитам, средства которых фактически израсходованы на строительство или покупку жилья.

Имущественный вычет за строящееся жилье (долевое участие в строительстве)

При приобретении строящегося жилья в сумму вычета могут быть включены расходы: 

  • на проектную документацию;
  • на строительные материалы;
  • на услуги рабочих;
  • на подключение к коммунальным сетям.

Все это учитывается в налоговом вычете только в том случае, если общая стоимость недвижимости не превышает 2 млн. руб.

Необходимо, чтобы в договоре было указано, что осуществляется покупка недостроенного дома, квартиры без отделки и др.

 
При покупке строящегося жилья (квартиры, дома) льготу по налогы на доходы физических лиц (НДФЛ) можно получить после его передачи и при наличии соответствующего акта.

Условия получения имущественного вычета

  • Имущественный вычет доступен только гражданам РФ и не распространяется на коммерческую недвижимость.
  • Те, кто воспользовались такой же льготой по подоходному налогу до 2001 года, имеют право на повторный вычет.
  • Вычет не предоставляется, если продажа была произведена родственником владельца, или вы купили ее на средства федерального бюджета, работодателя.
  • Рассчитывать на налоговый вычет можно только в случае, если у гражданина имеется доход, с которого отчисляется налог в бюджет, так как выплата не может превосходить удержанный налог. Пенсионеры, не имеющие облагаемого заработка, могут перенести вычет на предыдущие периоды, когда они платили налоги.
  • В том случае, если квартира принадлежит нескольким лицам, сумма распределяется по-разному в зависимости от времени покупки: если недвижимость купили до 1 января 2014 года, вычет делится между совладельцами пропорционально долям. Если жилье купили после 1 января 2014 года, тогда каждый из совладельцев вправе получить имущественный вычет в пределах 2 млн. руб.
  • Если кто-то из собственников не обращается в инспекцию за вычетом вместе с остальными, он сохраняет возможность получить вычет при приобретении другого жилья.
  • Вычет за ипотечные проценты возможен только при подтверждении фактической уплаты процентов, подтвержденной документально.
  • Для получения налогового вычета за покупку квартиры в существующем доме необходимо представить документы, подтверждающие право собственности, в строящемся — акт о передаче квартиры.
  • Родитель имеет право на вычет за ребенка, если каждому принадлежит половина доли, и ребенку нет 18 лет.
  • Если один из супругов воспользовался имущественным вычетом за другое жилье, то второй может получить полный вычет за их совместную квартиру.

Документы на оформление вычета

В налоговую инспекцию предоставляется следующий пакет документов для возврата налогов: 

  • Декларацию по форме 3-НДФЛ.
  • Справки о доходах по форме 2-НДФЛ с мест официальной работы.
  • Документы, которые подтверждают факт владения собственностью.
  • Один из следующих документов:
    • договор о купли-продажи (либо договор о долевом строительстве);
    • документы об ипотеке или целевом займе;
    • при переуступке прав требования необходимы документы, которые это подтверждают.
  • Акт передачи квартиры.
  • Платежные документы, доказывающие факт расходов на покупку имущества.
  • Паспорт и ИНН собственника.
  • Свидетельство о рождении ребенка, который является одним из совладельцев, и родители желают получить имущественный вычет за его долю.
  • Свидетельство о регистрации брака, необходимое в том случае, если покупка недвижимости осуществлялась супругами совместно.
  • Реквизиты счета, на который будут перечислены деньги.

Порядок оформления налогового вычета

Необходимо выполнить следующие действия: 

  1. Получить в бухгалтерии по месту работы (при необходимости — дополнительно с прошлых мест работы) справку по форме 2-НДФЛ.
  2. Составить декларацию для налоговой инспекции по форме 3-НДФЛ.
  3. Подготовить копии бумаг, подтверждающих владение жильем.
  4. Подготовить копии платежных документов.
  5. При совместной покупке квартиры супругами — подготовить свидетельство о заключении брака и письменное соглашение о распределении налогового вычета за квартиру между собственниками.
  6. Заявление с номером банковского счета для перечисления вычета.
  7. Сдать в налоговую инспекцию весь пакет документов для вычета.

Срок оформления налогового вычета

В инспекции декларация рассматривается не более 3-х месяцев, после чего в течение месяца перечисляют деньги на указанный расчетный счет.

Получение имущественного вычета у работодателя

Если вы хотите вернуть налог при приобретении имущества за период, который еще не истек, можно получить вычет через работодателя. Для этого нужно сделать следующее: 

  1. Предоставить в инспекцию заявление и документы для получения уведомления о том, что вам может быть предоставлен вычет.
  2. Получить уведомление в инспекции в течение 30 дней.
  3. Отнести уведомление и заявление на имущественный вычет в бухгалтерию. Работодатель будет выплачивать зарплату целиком без вычета налога.

Наши услуги

В услуги нашей компании входит юридическая помощь в оформлении вычета. 
Мы берем на себя ответственность за юридически верное оформление всех документов по возврату налога. В комплекс услуг по вопросам налоговых вычетов входят: 

  • консультация о применении текущих законов с целью получения вычета;
  • юридическая экспертиза документации;
  • составление декларации о налогах;
  • Составление реестра документов, подтверждающих право на вычет.

Дополнительные услуги* 

  • Составление заявления с указанием банковских реквизитов для перечисления денежных средств.
  • Доставка декларации в налоговый орган.

* оплачиваются отдельно

Стоимость наших услуг

Консультация – от 300 руб.
Составление декларации – от 650 руб.

Цена услуг компании «Превентива» определяется индивидуально в зависимости от затраченного времени, количества обрабатываемых документов. Кроме оформления налогового вычета, предлагаем смежные услуги — земельный юрист, сопровождение сделок с недвижимостью.

Заказать обратный звонок

Источник: http://preventiva.ru/tax/vozvrat-naloga/nalogoviy-vychet-za-kvartiru.html

Налоговый вычет

Как узнать отчисляется ли налоговый вычет

Не все граждане знают (и напрасно), что государство готово их поддержать, например, при покупке квартиры, получении образования, лечении.

Для этого существует налоговый вычет — сумма, которая уменьшает налогооблагаемую базу, или возврат ранее уплаченного налога на доходы физических лиц.

Проще говоря, вычет позволяет платить меньше налога или вернуть уже уплаченный в течение года налог — то есть получить деньги.

Кто может получить налоговый вычет?

Налоговый вычет могут получить только граждане (и, соответственно, налоговые резиденты) РФ, которые платят НДФЛ. Если у вас нет официального источника дохода, с которого вы платите налоги, то получить налоговый вычет вы не сможете.

Вычет не дадут и индивидуальным предпринимателям, которые работают по упрощенной или вмененной системе налогообложения. ИП с общей системой налогообложения получают вычет в обычном порядке.

Какими бывают вычеты?

  1. Стандартные налоговые вычеты

    Это вычеты для особых категорий людей («чернобыльцы», инвалиды с детства, родственники погибших военнослужащих) и вычет на детей.

  2. Социальные налоговые вычеты

    Этот вид вычета можно получить, если вы тратите деньги на обучение, лечение, благотворительность, а также на добровольное пенсионное страхование и страхование жизни сроком от 5 лет.

  3. Вычет по индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС)

    ИИС — счета для операций с ценными бумагами, которые дают возможность получить налоговый вычет: платить меньше налога или вернуть уже уплаченный налог.

  4. Имущественный налоговый вычет

    Вы имеете право получить налоговый вычет за купленное жилье, в том числе и в ипотеку. Вычет также распространяется на покупку или строительство дома, покупку земли и ремонт квартиры в новостройке. Еще один вид имущественного вычета — вычет на расходы по ипотечным процентам.

Размер налогового вычета

Сумма вычета — это не та сумма, которые вы получите на руки. Это максимальная сумма расходов, установленная Налоговым кодексом, с которой вам вернется 13% налога.

Например, вычет на ребенка — 1400 рублей. Это значит, что вы получите 13% от 1 400 рублей, то есть 182 рубля.

Стандартные налоговые вычеты

Если у вас есть дети (неважно, родные или приемные) — это уже повод получить вычет. Сумма невелика, но и подать документы несложно. Этот вычет можно получить, пока ваш суммарный годовой доход не превысил 350 000 рублей (сумма для 2018 года, каждый год она индексируется). Как только ваш доход достиг этой суммы, вычет прекращается.

Вычет на 2018 год:

  • вычет на первого ребенка — 1 400 рублей;
  • вычет на второго ребенка — 1 400 рублей;
  • вычет на третьего ребенка — 3 000 рублей;
  • вычет на ребенка-инвалида — 12 000 рублей для родителей и усыновителей или 6 000 рублей для опекунов, попечителей и приемных родителей.

Например, если у вас трое детей до 18-ти лет, вы будете получать (1 400 + 1 400 + 3 000) * 0,13 — 754 рубля в месяц.

Какие нужны документы, чтобы оформить вычет на детей?

  1. Заявление работодателю на получение стандартного налогового вычета на ребенка.
  2. Копии документов, которые подтверждают право на получение вычета на ребенка:
  • свидетельство о рождении или усыновлении;
  • справка об инвалидности (если ребенок инвалид);
  • справка из образовательного учреждения о том, что ребенок обучается на дневном отделении (если ребенок студент);
  • документ о регистрации брака между родителями (паспорт или свидетельство о регистрации брака).

Пакет документов немного отличается, если:

  • родитель воспитывает ребенка один (в разных случаях по-разному — это может быть свидетельство о смерти второго родителя, выписка из решения суда о признании второго родителя безвестно отсутствующим, справка о рождении ребенка, составленная со слов матери, или паспорт, из которого понятно, что единственный родитель не состоит в браке);
  • ребенок приемный (понадобится постановление органа опеки и попечительства об установлении над ребенком опеки/попечительства, договор об осуществлении опеки или попечительства, договор о приемной семье).

Если вы работаете одновременно у нескольких работодателей, можете выбрать, у какого из них вам удобнее получать вычет.

Социальные налоговые вычеты

Если вы лечились или учились, вы тоже сможете вернуть часть потраченных денег. Максимальная сумма этого вычета — 120 000 рублей. 

Обратите внимание, вы можете вернуть не все 120 000, а 13% от этой суммы, то есть 15 600 рублей.

120 000 — совокупная сумма для всех социальных вычетов: обучение, лечение, пенсионное страхование, полис страхования жизни от 5 лет, благотворительность. Максимум, который вы можете вернуть в сумме и за лечение, и за обучение, и за другие расходы, подпадающие под социальный вычет, — это 15 600 рублей.

Однако есть список дорогостоящих медицинских услуг, на которые ограничение в 15 600 рублей не действует. Если ваше лечение входит в этот список, вы можете вернуть все 13% расходов с его полной стоимости (в дополнение ко всем остальным социальным вычетам).

В каких случаях можно получить налоговый вычет на лечение?

Вы можете вернуть часть денег:

  • за лечение, если вы лечились сами или оплачивали лечение супруга, родителей или детей в возрасте до 18 лет в лицензированном медицинском учреждении. При этом надо учитывать, что вычет можно получить не за все медицинские услуги. К примеру, за хирургическую операцию деньги вернуть можно, а за услуги натуропата, гомеопата или ароматерапевта нет;
  • за лекарства, но лишь в случае, если они входят в список медикаментов, который  утвердило правительство РФ;
  • за полис ДМС, купленный для себя или ближайших родственников: супруга, родителей или детей до 18 лет. Но тоже лишь в случае, если страховая организация имеет соответствующую лицензию.

Какие документы нужны, чтобы оформить вычет на лечение?

  • декларация 3-НДФЛ;
  • договор с медицинским учреждением;
  • справка об оплате медицинских услуг;
  • документы, подтверждающие ваши расходы;
  • справка 2-НДФЛ из бухгалтерии с места работы.

В каких случаях можно получить налоговый вычет на обучение?

Вы можете вернуть часть денег:

  • за собственное обучение (форма обучения неважна, она может быть дневная, вечерняя, заочная);
  • за обучение детей в возрасте до 24 лет, но форма обучения может быть только очная. Речь идёт необязательно о вузе, это может быть оплата за детский сад, школы, различные кружки и секции. Важно только, чтобы образовательное учреждение было лицензированным — и государственное, и частное;
  • за обучение своего брата или сестры в возрасте до 24 лет — также по очной форме обучения.

120 000 рублей — максимальная сумма для вычета на собственное обучение (опять же совокупная с другими социальными вычетами, кроме дорогостоящего лечения и благотворительности).

На каждого из детей полагается по 50 000 рублей.

Максимум, который вы можете вернуть в сумме за год и за лечение, и за обучение, и за другие расходы, попадающие под социальный вычет, — это 13% от 120 000 рублей, то есть 15 600 рублей.

Какие нужны документы, чтобы оформить вычет на обучение?

  • декларация 3-НДФЛ;
  • договор с учебным учреждением об оказании образовательных услуг (он должен быть составлен на имя получателя вычета);
  • квитанции об оплате образовательных услуг (они также должны быть на имя получателя вычета);
  • справка 2-НДФЛ из бухгалтерии с места работы.

Вычеты по индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС)

Если вы открыли ИИС, то можете выбрать один из двух типов вычета: вычет на взнос и вычет из дохода, который подлежит налогообложению.

Подробнее об ИИС и о том, как получить вычет по ИИС, читайте в статье «Что такое индивидуальный инвестиционный счет?»

Вычет на квартиру

Если вы купили квартиру или дом, то можете получить 13% от суммы, которую вы заплатили за нее, но не более 260 000 рублей. При этом за год вам вернут не больше суммы НДФЛ, уплаченного государству.

Если у вас низкий официальный доход, то и вернуть получится немного. Например, если за год вы заработали 1 000 рублей, то вернуть сможете только 13% — 130 рублей.

Если за год вы заработали 2 000 000 рублей, то можете вернуть сразу 260 000 — это как раз 13%, ваш НДФЛ.

Как получить вычет на квартиру?

Есть два способа:

  1. Прибавка к зарплате каждый месяц

    Оформляется через работодателя. Удобно, если вы работаете в стабильной компании и вас устраивает, что деньги будут возвращаться небольшими порциями.

    Бухгалтерия просто не будет отчислять в налоговую ваш НДФЛ, а будет прибавлять его к вашему заработку. Для этого нужно взять в налоговой справку для бухгалтерии — уведомление о праве на имущественный вычет.

    Справка будет основанием для неудержания НДФЛ из вашей зарплаты до конца года (соответственно, придется получать такую справку каждый год).

    Например, вы купили квартиру за 3 млн рублей (вычет в этом случае будет максимальным — 260 000 рублей). Если ваша зарплата 40 000 рублей, то вы будете получать ежемесячно еще 5 977 рублей в течение 3,5 лет — до тех пор, пока не получите все 260 000 рублей.

  2. Одной суммой раз в год

    Оформляется через налоговую по месту регистрации. Деньги поступают на ваш расчетный счет после камеральной проверки, в процессе которой налоговая выясняет, нет ли ошибок в ваших налоговых документах и соответствуют ли они закону.

    Такая проверка длится не более 3 месяцев, начиная с даты, когда вы подали документы. Если результат проверки положительный, то в течение месяца деньги поступят на ваш счет.

    Удобно, если вы работаете по договору подряда, являетесь ИП или просто не хотите дробить крупную сумму на 12 небольших.

Какие документы нужны, чтобы оформить вычет на покупку квартиры?

Лучше подготовить максимально полный пакет документов для налоговой, чтобы подстраховаться от возможных проволочек или отказа.

Заверьте все копии документов — нотариально заверенные копии не нужны, достаточно на каждой странице написать: «Копия верна», добавить подпись, расшифровку и дату.

Отправляясь в налоговую, возьмите копии документов и все оригиналы — возможно, сотрудники налоговой захотят с ними ознакомиться и сверить с копиями:

  • декларацию 3-НДФЛ;
  • справку о доходах 2-НДФЛ (из бухгалтерии с места работы);
  • заявление на возврат налога с реквизитами счета;
  • паспорт;
  • договор купли-продажи квартиры или договор долевого участия;
  • платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (платежные поручения, расписки или квитанции об оплате);
  • свидетельство о государственной регистрации права собственности;
  • акт приема-передачи жилья.

Вычет на проценты по ипотеке

Покупка жилья в ипотеку также дает право на вычет по расходам на оплату процентов. Вы можете вернуть 13% от тех денег, которые потратили на погашение процентов по ипотеке, но не более 390 000 рублей. Этот лимит применяется к кредитам, выданным после 1 января 2014 года. Если вы взяли ипотеку до 2014 года, то можете получить вычет на расходы по выплате процентов без ограничений.

Такой вид вычета можно получить только по одному объекту недвижимости, вы имеете право выбрать, по какому именно. В состав вычета можно включить проценты по кредиту, который получен для рефинансирования ипотеки.

Чтобы получить вычет на проценты, необходимо собрать такой же пакет документов, как и для получения вычета на покупку квартиры, добавив к нему:

  • договор ипотеки, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов;
  • копии платежных документов, которые свидетельствуют об уплате процентов по ипотечному договору.

Получить вычет по расходам на оплату процентов можно либо в налоговой, либо у работодателя — так же, как и в случае с вычетом на квартиру.

Важно:

  1. Имущественный налоговый вычет можно получить несколько раз в жизни за покупку нескольких объектов, но при одном условии – размер вычета по всем объектам в сумме не может превысить 260 000 рублей.
  2. Если вы купили квартиру, а потом ее продали, вы все равно можете получить за нее налоговый вычет позже.
  3. Если вы не получили всю сумму вычета, остаток вычета можно получить в другой налоговый период без ограничения по срокам.
  4. Налоговый вычет не предоставляется при покупке квартиры у так называемых «взаимозависимых лиц» (супруги, родители, дети, братья и сестры, опекуны и подопечные).

Если вам нужно больше информации о налоговых вычетах, вы всегда можете обратиться в Федеральную налоговую службу (ФНС), где вам подробно ответят на все вопросы. Если вы не знаете, в какое отделение обращаться, можете выяснить это на сайте Федеральной налоговой службы, позвонить или даже записаться на прием онлайн.

Источник: https://fincult.info/article/nalogoviy-vychet/

Как узнать отчисляется ли налоговый вычет

Как узнать отчисляется ли налоговый вычет

Для того, что бы войти в него нужно сначала единоразово посетить любую доступную инспекцию с паспортом. Но если это инспекция где гражданин не стоит на учете, нужно с собой захватить еще копию свидетельства о получении ИИН.

Получив реквизиты доступа нужно ввести их и войти в кабинет. Далее нужно перейти во вкладку «Налог на доходы физических лиц», затем выбираем «3 НДФЛ».

Перед налогоплательщиком откроется страница, где будут указаны время подачи документов на имущественный возврат средств и статус проверки.

Если, после очередной проверки, статус изменился с «начатой» на «завершенный», можно смело отсчитывать месяц и ждать отчислений.

Многократность и однократность права на налоговый вычет

Наверняка узнав о возможности получения возврата средств за покупку квартиры, встречалось понятие однократности этого права.

Как узнать налоговые отчисления человека

Сейчас в России порядка 2 миллионов держателей УЭК.

Схожие по назначению с «Личным кабинетом» ФНС онлайн-сервисы — это портал «Госуслуги», база данных Службы судебных приставов, а также сервис «Узнай свою задолженность», также принадлежащий ФНС.

Портал «Госуслуги» позволяет обратиться в государственные органы власти с заказом тех или иных справок, документов, разрешений или с целью обращения по какому-либо вопросу. Нужна предварительная регистрация в уполномоченных центрах (как правило, это отделения Ростелекома).

На сайте ФССП граждане РФ могут проверить, нет ли их имени в базе данных исполнительных производств. Этот сервис очень полезен для людей, позволяющих выехать за границу: если обнаружится, что у человека есть подлежащий взысканию долг более чем в 5 тыс.
рублей, то пограничники могут не выпустить его из страны.

Если же декларацию оформляли через личный кабинет, в нем есть электронный вариант поданного документа и на странице «И» в строке 210 будет отображен остаток.

Ответы на частые запросы

Можно ли узнавать остаток при помощи онлайн расчетов на различных сайтах? Конечно можно воспользоваться такими калькуляторами, но самую точные данные может выдать лишь официальный источник.

Прибавляются ли расходы на учебу и приобретение дома в отчетном году? Как определить остаток человеку, который за один год оплатил обучение и купил квартиру? Нет, траты на обучение и на покупку имущества не суммируются, это разные категории социальных и имущественных налоговых вычетов.

Поэтому остаток вычета на покупку имущества считается отдельно в зависимости от суммы потраченной на квартиру.

Поиск

Вычет при обращении к работодателю К началу страницы Имущественный налоговый вычет можно получить и до окончания налогового периода при обращении к работодателю, предварительно подтвердив это право в налоговом органе.

Для этого налогоплательщику необходимо: 1 Написать в произвольной форме заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на имущественный вычет. 2 Подготовить копии документов, подтверждающих право на получение имущественного вычета.

3 Предоставить в налоговый орган по месту жительства заявление на получение уведомления о праве на имущественный вычет с приложением копий документов, подтверждающих это право.

Как узнать брали ли имущественный вычет

При приобретении имущества в общую долевую собственность до 1 января 2014 года размер вычета распределяется между совладельцами в соответствии с их долей/долями собственности.

Популярное:

Во всех документах должны стоять даты, подписи, реквизиты продавца и так далее.

  • У налогоплательщика обнаружили долг перед налоговой службой. В таком случае нужно закрыть задолженность или прописать сумму вычета отняв задолженность.
  • Покупка квартиры, дома, комнаты у родни. К таким лицам относится муж(жена), дети(усыновленные), родители, братья и сестры (в том числе неполные, от одного родителя).
  • Квартира была оформлена на заявителя, а в чеке указан покупатель иной человек (кроме супруга).

Проверяйте правильность заполнений документов

Как узнать когда придет налоговый вычет за квартиру онлайн?

С появлением интернета отпала нужда ходить в налоговую инспекцию и тратить на это личное время.

Это можно выяснить довольно просто через личный кабинет.

Консультация юриста

Законопослушный работодатель должен предоставлять соответствующие выписки каждый месяц.

Если он этого не делает, работник вправе узнать почему; Если работодатель не платил налоги Если работодатель не платит налоги?

Если работник узнал, что работодатель не платит налоги, то может обратиться:

  1. В трудовую инспекцию. Жалобу можно оформить в виде электронной заявки на официальном

Вопросы и ответы

Иван, Вы как физическое лицо имеете право сделать запрос в пенсионный фонд РФ с целью получения информации об отчислениях, которые за Вас делает работодатель. Ранее ПФР рассылали «письма счастья» с информацией о страховой и накопительной частях пенсии.

Скачать бланк заявления на получение извещения о состоянии ИЛС (индивидуального лицевого счета) заказным письмом — Формат: doc Размер: 23кб Скачать бланк заявления на получение выписки из ИЛС самостоятельно в ПФР — Формат: doc Размер: 23кб

Как проверить отчисления в Пенсионный фонд через интернет

В целом пошаговая инструкция по проверке пенсионного счета выглядит следующим образом:

  1. Зайдите на портал госуслуг и пройдите процедуру регистрации или авторизации на ресурсе.
  2. Убеждаемся в подтверждении учетной записи, либо же проводим ее одним из вышеперечисленных способов.
  3. Открываем вкладку «Государственные услуги», в поле «Услуги для» выбираем пункт «Физических лиц».
  4. В пункте фильтра «Сортировка» выбираем «По ведомствам».

Бесплатная консультация юриста

Оформление имущественного вычета через работодателя В принципе, процедура возврата налоговой льготы через работодателя на начальном этапе мало чем отличается от первого варианта.

Как узнать остаток налогового вычета за квартиру

Отслеживание в личном кабинете обработку декларации очень удобная процедура, не требующая личного посещения инспекции. При появлении статуса проверки «Завершена» можно отсчитать один месяц с момента подачи заявления на возврат налога для перевода денежных средств на лицевой счет.

Как можно узнать, был ли налоговый вычет?

После того, как сформирован ключ ЭЦП и создан пароль доступа, Вы можете пользоваться всеми сервисами Личного кабинета.

Суммируются ли вычеты на обучение и при покупке жилья? Как рассчитать остаток гражданину, который в течение года купил дом и понес расходы на обучение дочери?

Ответ: Возврат НДФЛ на обучение и при покупке жилья относятся к разным категориям вычетов, для каждого из которых предусмотрен собственный лимит. В рамках расходов на обучение гражданин может вернуть не более 6.500 руб.

в течение года (вычет 50.000 руб. в год на каждого ребенка). Что касается имущественного вычета, то его остаток рассчитывается отдельно, исходя из общего лимита 2 млн.
руб.

(на всю недвижимость, приобретенную гражданином в течение жизни).

Вопрос № 3. В течение года гражданином совершены 2 сделки по покупке жилья (приобретены ½ дома и комната в коммунальной квартире).

Важно При расчете суммируются все полученные вычеты, в том числе те, которые получены при покупке жилья за собственные средства. Показатель остатка вычета от стоимости жилья, приобретенного в кредит, можно посмотреть в строке 2.10 листа «И».

Что касается остатка вычета по начисленным процентам, то они отображаются в декларации только в случае покупки жилья после 01.01.14. Если право собственности на недвижимость оформлено ранее указанного срока, то к процентам применяется неограниченное право на вычет, а значит, рассчитывать остаток не нужно.

Источник: https://arbolit29.ru/kak-uznat-otchislyaetsya-li-nalogovyj-vychet

Все отчисления в фонды в 2019 году

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 500-27-29 Доб. 389
(звонок бесплатный)

Как подавать документы на возврат подоходного налога. Какие документы нужны для сдачи 3-НДФЛ.

Код наименования объекта в 3-НДФЛ. Изменения в 3-НДФЛ в году. Возврат подоходного налога за 3 года. У граждан РФ возникает множество вопросов по поводу возврата подоходного налога.

В какой срок налогоплательщики должны подать документы для получения компенсации?

Сколько времени проверяется декларация? Когда вернут подоходный налог в году? Ответы на эти и другие вопросы — в нашем материале. За получением налогового вычета можно обращаться в течение всего года.

Конкретных ограничений по датам не установлено. Чем раньше будет подано заявление — тем быстрее налогоплательщик получит деньги на свой счет. Вернуть налог можно только за три предыдущих года.

Среди физлиц распространено ошибочное мнение о том, что подать декларацию необходимо до 30 апреля.

По истечении этого срока налоговики не примут заявление. Однако, такое утверждение не соответствует действительности. Срок до 30 апреля установлен для граждан, которые хотят задекларировать полученный доход от продажи имущества и пр. К остальным тем, кто хочет получить вычеты это ограничение не относится.

Срок перечисления подоходного налога во многом зависит от правильности оформления декларации. В соответствии с п. Но перечисление излишне уплаченного налога будет произведено только после проведения камеральной проверки налоговыми органами.

В это время сотрудники налоговой службы определяют достоверность предоставленных документов и ищут возможные ошибки. Также гражданину может быть отправлено уведомление о продлении рассмотрения его заявления или об отказе в произведении выплаты.

По закону вся процедура возврата не должна превышать четыре месяца. Срок может быть увеличен, если в заявлении или расчетах обнаружены ошибки и расхождения.

Если сотрудники ФНС по каким-либо причинам затягивают получение налогового вычета — гражданин имеет право требовать получения компенсации в размере ставки рефинансирования за каждый день просрочки.

Корректирующую или уточненную декларацию предоставляют в ФНС если в первоначально поданной декларации были обнаружены ошибки. В таких случаях налоговый орган отправляет налогоплательщику извещение с требованием предоставить разъяснения и внести исправления в декларацию. Предоставить уточненные сведения необходимо на протяжении 5 дней с момента получения запроса из ФНС.

Срок проверки корректирующей декларации 3-НДФЛ составляет три месяца. Действующим законодательством не установлен срок действия налогового вычета при покупке квартиры.

Подать документы можно в любой момент, даже спустя десятилетия.

Налогоплательщик должен выбрать такие года, когда гражданин был официально трудоустроен и с его заработной платы отчислялся налог в государственный бюджет.

Тогда у сотрудников ФНС появятся основания для выплаты налогового вычета. Сроки возврата подоходного налога при покупке квартиры совпадают с общими сроками получения налогового вычета.

Камеральная проверка поданных документов занимает до трех месяцев, и один месяц отводится непосредственного на возврат налога. НДФЛ Как подавать документы на возврат подоходного налога.

Пенсионеры Социальная пенсия по инвалидности в году. Декретный отпуск В какие числа перечисляют детские пособия в году. Декретный отпуск Как посчитать декретные. Пенсионеры Индексация пенсий военным пенсионерам в году.

Декретный отпуск Пособия для неработающих беременных в году.

Прием на работу Как писать заявление о приеме на работу. Кадровое делопроизводство Права и обязанности главного бухгалтера: ФЗ Налоги и взносы Тарифы страховых взносов таблица. Пенсионеры Сроки выхода на пенсию после повышения пенсионного возраста: таблица. Пенсионеры Пенсия по потере кормильца в году. Кадровое делопроизводство Как писать объяснительную на работе.

Источник: https://sergeypiotrovskiy.ru/nalogovoe-pravo/kak-uznat-otchislyaetsya-li-nalogoviy-vichet.php

Как вернуть заплаченные налоги? — Meduza

Как узнать отчисляется ли налоговый вычет
Перейти к материалам

Партнерский материал

Потому что право на налоговый вычет есть почти у каждого, но им почему-то мало кто пользуется. В 2016 году вернуть налоги попытались только 10% россиян, посчитали в НАФИ (Национальном агентстве финансовых исследований). 

Это право вернуть часть денег, которые вы отдали государству в виде налогов. Его могут получить все, кто платит 13%-ный подоходный налог. Другими словами — работает «официально». 

Вы, скорее всего, ошибаетесь. Оснований, чтобы получить вычет, немало.

Например, вы купили жилье (если в ипотеку — это дополнительный вычет), застраховали жизнь, оплатили лечение или образование, завели деньги на индивидуальном инвестсчете (вот тут можно почитать, что это такое, а здесь — как вернуть налоги по нему).

Также вычет полагается, если вашему ребенку меньше 18 лет либо он младше 24 и учится на дневном отделении вуза. Есть и более экзотические категории: например, вычет за благотворительные взносы. И это — далеко не полный список. 

Конечно. Каждый вычет равен 13% от того, что вы заплатили за покупку квартиры, лечение, образование и так далее, вложили в ипотеку или положили на инвестиционный счет. При этом есть важное условие: вам не могут вернуть больше, чем вы заплатили налогов за год.

Объясним на примере: скажем, у вас есть право на вычет (или несколько вычетов) в 100 тысяч рублей. Но получите вы его, только если в течение года заплатили 13%-ный налог на эту сумму. Это возможно, если ваша официальная зарплата — около 65 тысяч рублей в месяц.

А если вы получаете 100 тысяч в месяц и честно платите налоги, можете получить до 156 тысяч за год в виде вычета. 

Самые внушительные суммы возвращаются при покупке жилья, особенно в ипотеку, и открытии индивидуального инвестсчета (ИИС). За жилье вам могут вернуть до 260 тысяч, за проценты по ипотеке — 390 тысяч, а за инвестсчет — до 52 тысяч рублей.

Почему не больше? Дело в том, что у всех вычетов есть верхний порог — то есть сумма, исходя из которой рассчитывают эти 13%. Для жилья это два миллиона, для ипотеки — три, а для ИИС — 400 тысяч рублей.

То есть даже если квартира обошлась вам в пять миллионов, налоги получится вернуть только с двух. Но есть и хорошие новости: вычеты за квартиру и ипотеку можно «перенести» на следующий год.

Вот что это значит: скажем, вам положен вычет в 260 тысяч за покупку квартиры, а налогов вы заплатили только на сто. Это не проблема: вы все равно получите обещанные 260 тысяч — просто не за один год, а за три. 

Как же без этого. Для образования, лечения, страхования жизни и добровольного пенсионного страхования (это когда деньги отчисляет не работодатель, а вы сами) это 120 тысяч рублей в год. Причем если у вас есть право только на один такой вычет — вы получите максимум 13% от 120 тысяч (значит, 15 600 рублей).

Если вы можете рассчитывать на два или три — также не больше 15 600 в сумме. Правда, есть нюанс: если лечение было дорогостоящим (вот что под этим подразумевается), вычет может получиться больше.

Вычеты за детей фиксированные: 1 400 рублей каждому родителю за одного ребенка, 3 тысячи — за третьего и каждого последующего. 

Не обязательно. Представим семейную пару с двумя детьми. Дочка ходит на платные курсы по английскому (да, это тоже считается), а сыну поставили брекеты в частной клинике. Получается, что за детей семья получит 5 600 рублей, за курсы (стоимостью 60 тысяч в год) — 7 800 рублей, за услуги стоматолога (90 тысяч за все) — 11 700 рублей. В сумме — 25 100 рублей в год. И это — базовый сценарий. 

В общем, да. Прежде всего надо заполнить декларацию (программу можно скачать на сайте ФНС), сделать копию паспорта, взять справку 2-НДФЛ с работы и написать заявление на возврат налога (в свободной форме). Плюс нужно подтвердить право на каждый вычет документами.

Например, для вычета за образование потребуется договор с учебным заведением и платежки. За покупку квартиры — договор купли-продажи, свидетельство о регистрации права собственности (так называемая «зеленка») и платежки.

Всю эту кипу бумажек можно принести в ФНС лично, отправить по почте либо отсканировать и загрузить в личный кабинет налогоплательщика (нужно предварительно зарегистрироваться, конечно). 

Можно. У Сбербанка, вместе с которым мы написали эти карточки, есть сервис по возврату налогов.

Он устроен очень просто: вы оставляете заявку на сайте, потом вам звонит налоговый консультант партнера Сбербанка, а затем вы просто фотографируете все нужные документы и отправляете ему.

Дальше он сам заполняет декларацию и отдает вам готовый пакет документов. Вы несете его в ФНС, загружаете в личный кабинет или отправляете по почте. После чего средства приходят вам на карту. 

Вовсе нет. Если вы готовы вместо 3-НДФЛ заполнить простую онлайн-анкету, то поддержка консультанта обойдется в 499 рублей. За услугу по заполнению декларации с вас возьмут 1 499 рублей, а за 2 999 рублей ваши документы еще и отвезут в налоговую.

В последнем случае после того, как вы сфотографируете документы, вам нужно будет просто дождаться, когда деньги придут на банковскую карту (необязательно даже быть клиентом Сбербанка, достаточно зайти на сайт и нажать кнопку «Вернуть налоги»).

 

Партнерский материал

Источник: https://meduza.io/cards/kak-vernut-uplachennye-nalogi

Как получить налоговый вычет: инструкция для счастливчиков – МК

Как узнать отчисляется ли налоговый вычет

Сегодня сбережешь, завтра пригодится

Запутанный статус

Часто под налоговым вычетом подразумевают сумму, которую вносят в качестве налога, но затем возвращают благодаря предоставленной льготе. К примеру, если государство отдает гражданину назад стандартные 13% от зарплаты, то эти сбереженные проценты и считают налоговым вычетом.

На самом деле это не так. «Предположим, зарплата человека, воспользовавшегося налоговым вычетом, равняется 50 тыс. руб. При обычных обстоятельствах названная сумма составляет налоговую базу, то есть тот доход, с которого производятся удержания в бюджет.

Но поскольку по итогам года они возвращаются гражданину за счет предоставленного ему налогового послабления, то именно 50 тыс. (а не 13% от них) оказываются в данном случае ежемесячным налоговым вычетом.

Таким образом, вычет — это не возвращенные налоговым ведомством отчисления, а доход, с которого они возвращены», — пояснил адвокат Олег Сухов.

Жилье и автомашины

Существует четыре категории вычетов: имущественные, социальные, стандартные и инвестиционные. Первый вид самый распространенный. Он применяется при покупке земельного участка, дома, квартиры и автомобиля. «Один раз в жизни (п. 11 ст.

220 Налогового кодекса РФ) российский налогоплательщик имеет право воспользоваться вычетом в связи с покупкой жилья. Его налоговая база в этом случае уменьшится на сумму понесенных в связи со сделкой расходов, но не более чем на 2 млн руб. Эти 2 млн и являются вычетом.

При этом реально вернет человек себе всего лишь 13% от них, или 260 тыс. руб.», — отметил юрист. С меньшей суммы сделки и вычет будет меньше.

При покупке жилой недвижимости можно получить еще и вычет за проценты по целевому займу или ипотеке: те же 13%, но предел побольше — 3 млн, и максимальная сумма, соответственно, 390 тыс. Ту же сумму можно вернуть и при строительстве дома.

Но чтобы получить деньги, придется быть предельно аккуратным и внимательным: нужно не только оформить дом как жилое помещение, но и терпеливо собирать чеки за стройматериалы, разработку проекта, прокладку коммуникаций, отделку, без которых трудно добиться одобрения налоговиков.

Добавим, что это единственный вычет, который можно переносить на следующие годы, а значит, получать его можно и при не самом большом доходе. Однако этот вычет не полагается тем, кто купил жилье на материнский капитал.

Вычеты можно получить и при продаже автомобиля и жилья, которое находится в собственности меньше трех лет.

Налог 13% платить все равно придется, но из полученной суммы можно вычесть 1 млн и сэкономить 130 тыс. Это правило действует и для продажи любого другого имущества, внесенного в налоговую декларацию.

Так, для автомобилей и гаражей и прочего вычет составит максимум 250 тыс., а экономия — 32,5 тыс.

Учеба и лечение

Социальные вычеты связаны с расходами налогоплательщика на лечение, обучение, отдых, пенсионное страхование, страхование жизни и здоровья. «В частности, если человек потратился на собственное образование, то может рассчитывать на вычет в размере 120 тыс. руб. в год.

Если же речь о затратах на обучение ребенка, то уберечь от налогообложения удастся не более 50 тыс. руб. (пп. 2 п. 1 статьи 219 НК РФ). А вообще надо иметь в виду, что 120 тыс. рублей — это верхний предел для социального налогового вычета. Как говорила персонаж известного мультфильма: «Меньше — можно.

Больше — ни-ни!» — отметил Олег Сухов.

Например, если на ведение беременности и роды жены муж потратил в прошлом году 120 тыс. руб., то налоговики возвратят 15,6 тыс. Если на медикаменты и УЗИ он потратил больше, вернут все равно 15,6 тыс. Здесь важно, не кто лечился, а кто платил — за лечение близких родственников, включая супругов, можно вернуть деньги.

Все чаще россияне пользуются вычетом по расходам на обучение. Он бывает двух видов: на собственное обучение, с тем же порогом в 120 тыс., и за обучение ребенка или братьев-сестер до 24 лет — тут максимальная сумма расходов 50 тыс., и возврат, соответственно, меньше. Добавим, что вычет полагается не только при обучении в вузе.

Деньги можно вернуть за детсад, общеобразовательную школу (включая частную), любые курсы — от вождения до иностранных языков. Причем образовательное учреждение может быть как российским, так и зарубежным — главное, с лицензией. Если учеба длится несколько лет, выгоднее оплачивать ее каждый год и ежегодно же просить налоговый вычет.

Еще один распространенный социальный вычет — за ребенка. Он рассчитывается так: каждый месяц из дохода вычитается от 1,4 тыс. руб. (на первого и второго ребенка) до 3 тыс. руб. (на третьего ребенка и всех последующих). Однако это работает только до того момента, пока доход родителя с начала года не превысит 350 тыс. руб.

Экономия небольшая: для семьи с тремя детьми вычет составит 5,8 тыс. в месяц, то есть на руки плюс 754 руб., максимум 9 тыс. в год. Правда, вычет положен обоим родителям, а для единственного родителя он может быть удвоен.

Обычно за этим вычетом обращаются к работодателю с начала года, но можно получить его и задним числом через ФНС.

Также можно вернуть часть налога на расходы по дополнительному добровольному пенсионному страхованию и по пятилетнему договору страхования жизни. Опять же вычет получает не застрахованный, а тот, кто платит взносы, то есть договор может быть в пользу супруга, родителей или детей.

Данный вычет вправе применить налогоплательщик, который за свой счет уплатил дополнительные взносы на накопительную часть трудовой пенсии. Максимальный вычет — 120 тыс., то есть вернуть можно до 15,6 тыс. в год. Кроме этого теоретически вычет можно получить и по взносам в НПФ, если вы перевели туда накопительную часть пенсии.

Правда, из-за того, что в последние три года перевод взносов туда заморожен, сделать это пока не получится.

Ветераны и инвесторы

«Стандартные налоговые вычеты положены главным образом социально незащищенным категориям граждан: инвалидам, участникам боевых действий в «горячих точках», людям, пострадавшим в чернобыльской катастрофе, и т.д.», — сообщил Сухов.

Сэкономить на налогах имеют право и частные инвесторы. Для этого у них есть два варианта. Можно избежать уплаты налога на доход с инвестиционного счета у брокера — это правило действует для любой суммы взноса, но деньги нельзя выводить в течение трех лет. Другой способ — инвестировать только 400 тыс. и уже в следующем году вернуть 13% от этой суммы.

Дельные советы

Главный совет — нужно знать свои права и возможности. «Люди, недостаточно изучив вопрос, совершают ошибки и несут потери, — говорит Сухов. — Так, обычно люди продают квартиру, чтобы улучшить свои жилищные условия. То есть обе сделки происходят почти одновременно.

Мало кто знает, что при осуществлении обеих операций в рамках одного налогового периода (каковым является календарный год) налогоплательщик может не производить отчисления целиком с продажи, а уменьшить их на величину возврата по положенному ему при покупке вычету. То есть произвести своеобразный взаимозачет.

Скажем, если вы, продав квартиру, оказались должны налоговикам 300 тыс. руб., но в том же налоговом периоде воспользовались вычетом, который позволит вернуть 260 тыс. руб. будущих налоговых отчислений, то можно решить все вопросы одним махом, подав налоговую декларацию на 40 тыс. руб.

Но по незнанию люди такой опцией не пользуются: платят налог с продажи, а потом годами возвращают причитающееся им».

Требовать налоговый вычет за год можно одновременно по всем категориям. Например, получать сразу за детей, лечение, инвестиции и проценты по ипотеке. При этом по социальному вычету большая часть трат суммируется: если вы потратили по 100 тыс.

на лечение, обучение и страхование, вычет все равно будет 120 тыс., а не 300 тыс., а возврат — 15,6 тыс. Поэтому имеет смысл выбирать, на что расходы были больше. Обращаться за вычетом можно в течение трех лет после налогового периода.

То есть в этом году можно вернуть деньги за 2014, 2015 и 2016 годы.

Процедура получения налогового вычета кажется запутанной только для новичков. Ничего сложного в ней нет. Во-первых, нужно получить на работе справку НДФЛ-2 за тот год, когда были расходы. Во-вторых, собрать подтверждающие документы — договоры, лицензии и чеки.

И определиться, на какой счет вы хотите получить деньги — реквизиты надо будет вписать в заявление. В‑третьих, заполнить декларацию НДФЛ-3. Для этого на сайте ФНС есть специальная программа. В ней важно точно указать сумму расходов, которую вы можете подтвердить.

Для ленивых налогоплательщиков есть альтернатива — «перевести стрелки» на родную бухгалтерию. «Налог можно не только возвращать по итогам минувшего календарного года непосредственно в налоговом ведомстве, но и не уплачивать его. В последнем случае работодатель по заявлению сотрудника просто не производит 13-процентных отчислений с его зарплаты», — заключил Сухов.

Источник: https://www.mk.ru/economics/2017/12/04/kak-poluchit-nalogovyy-vychet.html

ЗнатокПрав
Добавить комментарий